股票回購增持貸款業(yè)務加速落地 有銀行利率不超過1.75%
本報記者 彭 妍
自央行正式推出股票回購增持再貸款以來,商業(yè)銀行股票回購增持貸款業(yè)務加速落地。
據(jù)《證券日報》記者了解,銀行相關貸款利率原則上不超過2.25%,個別銀行以不超過1.75%(含本數(shù))的利率發(fā)放貸款,而央行向商業(yè)銀行發(fā)放的再貸款利率為1.75%。
10月18日,中國人民銀行聯(lián)合國家金融監(jiān)督管理總局、中國證監(jiān)會發(fā)布《關于設立股票回購增持再貸款有關事宜的通知》。據(jù)悉,再貸款首期額度3000億元,年利率1.75%,期限1年,可視情況展期。21家全國性金融機構按政策規(guī)定,發(fā)放貸款支持上市公司股票回購和增持。在貸款利率制定方面,按照利率優(yōu)惠原則,原則上不超過2.25%。
據(jù)記者不完全梳理,在政策發(fā)布后的首個工作日,就有工商銀行、中國銀行、建設銀行、招商銀行等多家銀行接連宣布落地首批股票回購增持貸款業(yè)務情況。近日,農(nóng)業(yè)銀行、廣發(fā)銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行等多家銀行也迅速跟進落地。
10月25日,《證券日報》記者從廣發(fā)銀行獲悉,該行積極利用股票回購增持再貸款的貨幣政策工具,第一時間迅速制定印發(fā)《廣發(fā)銀行股票回購增持貸款管理辦法》,同步大力動員全行開展營銷活動。截至10月25日,該行營銷儲備股票回購增持貸款客戶45戶,合計融資需求70億元;10月24日,記者獲悉,平安銀行已與超200家上市公司進行了貸款意向接洽,其中已初步達成貸款合作意向且進入業(yè)務流程超50家;10月23日,浦發(fā)銀行表示,該行已完成多筆“股票回購增持貸款”審批,與超過170家上市公司達成合作意向,涵蓋集成電路、光學電子、生物醫(yī)藥、交通運輸、高端制造等多個行業(yè),貸款利率原則上不超過2.25%。
值得注意的是,據(jù)農(nóng)業(yè)銀行披露,目前《中國農(nóng)業(yè)銀行股票回購增持貸款管理辦法》已下發(fā)分支機構落地實施。近日,農(nóng)業(yè)銀行與恒逸石化公司簽署了《流動資金借款合同》,直接以不超過1.75%(含本數(shù))的利率向上市公司發(fā)放貸款,期限3年。
南開大學金融發(fā)展研究院院長田利輝對《證券日報》記者表示,股票回購增持貸款有利于降低上市公司和股東的融資成本,激勵其進行股票回購和增持。低利率貸款有助于為市場注入流動性,穩(wěn)定市場預期,特別是在市場波動較大時,通過回購和增持可以穩(wěn)定股價,增強市場信心。此外,上市公司通過低利率貸款進行股票回購,可以優(yōu)化公司資本結構,提高財務穩(wěn)健性。
田利輝表示,銀行積極跟進落地股票回購增持貸款業(yè)務,意在搶占市場先機、增強資本市場穩(wěn)定性和支持實體經(jīng)濟。對于銀行而言,股票回購增持貸款是一個新的業(yè)務增長點。
中央財經(jīng)大學證券期貨研究所研究員楊海平對《證券日報》記者表示,該業(yè)務的開展為銀行帶來兩大積極影響:一是為上市公司開展市值管理以及為大股東增持上市公司股票提供資金支持;二是為穩(wěn)定股價提供基礎。此項業(yè)務增加了股市的增量資金。
楊海平認為,此項業(yè)務的風險特征與一般的貸款產(chǎn)品有區(qū)別,銀行應圍繞該產(chǎn)品的適用對象及風險特征,細化業(yè)務審查標準和貸款后風險預警信號體系。
在田利輝看來,銀行在面對新業(yè)務、新模式時需要提高風險控制能力,全面評估標的公司的經(jīng)營穩(wěn)定性和財務狀況,確保貸款的安全性和合規(guī)性;需要明確準入條件和規(guī)則,堅持必要的標準,防控好信貸風險;需要強化貸款資金的監(jiān)督和管理,確保貸款資金專款專用,并積極與上市公司和主要股東溝通合作,了解其融資需求和回購增持計劃,提供更加精準和高效的金融服務。
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